网红宣传监管不力!M1 Finance遭FINRA罚款85万美元

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美国金融业监管局(FINRA)周一(3月18日)宣布,对M1FinanceLLC处以85万美元的罚款原因是该公司通过网络红人在社交媒体平台上发布的帖子存在信息不公平、不平衡、夸大、无根据、虚假承诺或误导性内容。此案源于FINRA对公司通过社交渠道获取客户的这一行为的有针对性审查,也是FINRA首次对公司在监管其网络红人宣传计划方面的不当行为进行的正式处罚。

FINRA执行副总裁兼执法部主管Bil St.Louis表示:“随着投资者越来越多地使用社媒来了解他们的财务决策,FINRA对公众沟通的相关规定变得尤为关键。FINRA将继续审查公司是否采用了设计合理的实践和监管系统来应对与网络红人宣传计划相关的风险。

2020年1月至2023年4月,M1Finance付费让网络红人进行公司宣传,并让这些网络红人在其宣传内容中加入了一个独特的超链接。该链接可引导潜在新客户前往M1 Finance网站开设经纪账户并为账户充值。M1 Finance还向网络红人提供了一些图形和一份详细的“欢迎指南”,其中详细描述了M1 Finance可以提供的特定服务和功能,并让网络红人以此进行强调和宣传

对于每一个通过由M1 Finance提供的独特链接开设和充值的每个新账户,该公司都会向相应网络红人支付一笔固定费用。该公司并未限制网络红人可借此获得的报酬上限。这段时间,超过39400名客户通过参与该宣传计划的约1700名网络红人提供的链接进行了账户注册和充值

M1 Finance雇佣的网络红人在社媒上发布了信息不公平、不平衡的帖子来宣传该公司,违反了FINRA规则2210(与公众的沟通)和规则2010(商业荣誉标准和交易原则)的要求。例如,一位网络红人在宣传M1 Finance的保证金贷款计划时表示,客户可以“随时偿还(保证金贷款)……没有固定的时间限制”。但实际上,使用保证金的投资者没有延长时间以满足保证金要求的权利,而如果出现保证金追缴,公司却可以在不事先通知投资者的情况下随时增加维持保证金要求,并且可以强制出售客户账户中的证券,并选择出售哪些证券。

根据FINRA规则要求,M1 Finance在使用或保留这些宣传信息之前,并未审查或批准其雇佣的网络红人的发帖内容。M1 Finance也未能建立合理的制度(包括书面程序)来监督该公司雇佣的网络红人代表其进行的宣传活动。上述行为违反了FINRA规则2210、2010/3110(监管)和4511(一般要求--账簿和记录),以及1934年《证券交易法》和《交易条例》的相关规定。

M1 Finance已同意接受FINRA的调查结果,但没有对这些指控进行承认或否认。该公司还同意证明其已纠正了FINRA在接受、放弃和同意书(AWC)中指出的问题,并已实施设计合理的监督系统(包括书面监督程序)以保证遵守FINRA规则2210的要求,

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